ICS03.060 CCSA11 JR 中华人民共和国金融行业标准 JR/T0353—2026 反洗钱数据采集及监测术语 Anti-MoneyLaunderingdatacollectionandmonitoring—Terminology 2026-1-14发布 2026-1-14实施 中国人民银行 发布JR/T0353—2026 I目次 前言..................................................................................II 引言.................................................................................III 1范围.................................................................................1 2规范性引用文件.......................................................................1 3基本术语.............................................................................1 4采集术语.............................................................................2 5监测术语.............................................................................6 6技术术语.............................................................................9 参考文献..............................................................................10JR/T0353—2026 II前言 本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定 起草。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。 本文件由中国反洗钱监测分析中心提出。 本文件由全国金融标准化技术委员会（SAC/TC180）归口。 本文件起草单位：中国反洗钱监测分析中心，中国人民银行反洗钱局、深圳市分行，中国支付清算 协会、北京国家金融标准化研究院有限责任公司、中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限 公司、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、招商银行股份有 限公司、中国民生银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、北京银行股份有限公司、长安银行股份 有限公司、南京银行股份有限公司、广东省农村信用社联合社、四川农村商业联合银行股份有限公司、 江西农村商业联合银行股份有限公司、北京农村商业银行股份有限公司、上海农村商业银行股份有限公 司、深圳农村商业银行股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、国信 证券股份有限公司、中国人寿保险股份有限公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司、泰康人寿保险股 份有限公司、支付宝支付科技有限公司、财付通支付科技有限公司、网银在线（北京）支付科技有限公 司。 本文件主要起草人：张雁、刘振华、孟慧、罗强、孔繁颖、杨杰、李晓明、张煜、拓扬、陈钊、王 学峰、纪亚男、杨昊、孙博健、李源泉、张翔宇、刘炀、刘舒、连军、周夕崇、白璐、宋敏、薛晓辰、 柴多多、宋晓晖、付天磊、刘勇、芦宗秀、遇天翔、张钰洲、梁妍、项晶晶、黄国柱、黄德喜、杨峥、 罗成华、咸陈联、杨亮、谭万林、余宁、项翔、唐磊、伍健、张明涛、屈佳祺、高鹏、王燕锋。JR/T0353—2026 III引言 反洗钱数据来源多样，蕴含跨行业、跨市场、跨机构的复杂属性，在维护金融安全稳定和微观风险 监测方面均发挥着不可替代的基础性作用，反洗钱工作也已成为防范化解金融风险、维护经济金融秩序 的重要环节。但在实践中，因业务范畴、数据口径等方面的不同，各部门、机构对反洗钱相关概念、指 标的理解存在差异，一定程度上影响数据共享效率与风险识别准确性，是制约反洗钱工作提质增效的新 挑战。 本文件通过全面、系统梳理反洗钱数据采集及监测领域术语及其含义，统一全行业对相关字段的认 识与理解，为深化反洗钱数据治理、推动反洗钱数据管理、提升反洗钱监测能力提供基础支撑，进而助 力加快构建国内反洗钱数据基础制度体系，推动反洗钱监测分析事业高质量发展。JR/T0353—2026 1反洗钱数据采集及监测术语 1范围 本文件界定了反洗钱大额交易和可疑交易报告的采集及监测常用术语。 本文件适用于反洗钱监测分析机构、报告机构及其他相关部门开展大额交易和可疑交易报告的采集 及监测活动。 2规范性引用文件 本文件没有规范性引用文件。 3基本术语 3.1 洗钱moneylaundering 通过各种方式掩饰或隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂 犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。 3.2 恐怖融资terroristfinancing 为恐怖行为、恐怖组织、恐怖分子提供资金的活动。 3.3 反洗钱anti-moneylaundering；AML 为预防洗钱采取相关措施的行为。 3.4 反恐怖融资combatingthefinancingofterrorism；CFT 防范和打击恐怖融资的行为。 3.5 金融情报financialintelligence 与洗钱、恐怖融资及相关犯罪活动有关的情报。 3.6 金融情报机构financialintelligenceunit；FIU 负责接收和分析可疑交易报告，开展反洗钱资金监测，移送分析结果，开展金融情报交换的专门机 构。 3.7 金融情报价值valueoffinancialintelligence 金融情报在执法机关侦办洗钱、恐怖融资及相关犯罪活动过程中发挥的作用。JR/T0353—2026 23.8 金融情报交流合作谅解备忘录memorandumofunderstandingoncooperationoffinancial intelligence 规定金融情报机构之间合作目的、原则、情报使用等核心内容的文件。 3.9 基于风险的方法risk-basedapproach 识别、评估和理解洗钱和恐怖融资风险，并采取与风险匹配的风险缓释措施以减轻风险的方法。 3.10 义务机构obligedentity 履行反洗钱义务的机构。 3.11 报告机构reportingentity 向金融情报机构报送大额交易和可疑交易报告的机构。 3.12 金融机构financialinstitution 履行反洗钱义务，持有国务院金融管理部门发放的经营许可证或备案文件，开展金融服务或金融活 动的机构。 3.13 特定非金融机构designatednon-financialbusinessandprofessions；DNFBPs 履行反洗钱义务的非金融机构。 3.14 国家反洗钱数据库nationalAMLdatabase 金融情报机构用于接收、存储和管理反洗钱监测分析数据的数据库。 3.15 大额交易报告large-valuetransactionreport；LVTR 报告机构在客户单笔交易或在一定期限内累计交易超过规定金额时提交的报告。 3.16 可疑交易报告suspicioustransactionreport；STR 报告机构在发现或有合理理由怀疑客户、客户资金或其他资产、客户交易或试图进行的交易与洗钱、 恐怖融资等犯罪活动相关时提交的报告。 4采集术语 4.1 数据采集datacollection 金融情报机构通过各种方式汇集大额交易和可疑交易报告的过程。 4.2 数据报送datareporting 报告机构将大额交易或可疑交易报告报送至金融情报机构的过程。JR/T0353—2026 34.3 反洗钱数据报送系统AMLdatareportingsystem 金融情报机构用于接收报告机构报送的大额交易和可疑交易报告的系统。 4.4 报告机构编码reportingentitycode 反洗钱数据报送系统中用于唯一标识报告机构的代码。 4.5 数据报送接口规范datareportinginterfacestandard 报告机构进行数据报送时所遵循的标准。 4.6 数据字典datadictionary 数据报送接口规范中列明的字段及其填写规则。 4.7 要素释义elementinterpretation 对大额交易和可疑交易报告中要素的解释说明。 4.8 校验validation 反洗钱数据报送系统对报文进行自动检查的过程。 注：校验包括一级校验和二级校验。 4.9 一级校验formatvalidation 反洗钱数据报送系统对报文格式进行自动检查的过程。 4.10 二级校验contentvalidation 反洗钱数据报送系统对报文内容进行自动检查的过程。 4.11 校验规则validationrule 反洗钱数据报送系统对报文格式及内容进行校验的规则。 4.12 一次性通过率first-timepassrate 报告机构在特定时间内报送的大额交