ICS03.060 CCSA11JR 中华人民共和国金融行业标准 JR/T0343—2025 组合类保险资产管理产品数据元 Dataelementsofportfolioinsuranceassetmanagementproducts 2025-11-05发布 2025-11-05实施 国家金融监督管理总局发布JR/T0343—2025 I目次 前言..................................................................................II 引言.................................................................................III 1范围................................................................................1 2规范性引用文件......................................................................1 3术语和定义..........................................................................1 4数据实体............................................................................1 4.1父实体..........................................................................2 4.2子实体..........................................................................2 5编码和要素..........................................................................2 5.1数据元编码要求..................................................................2 5.2数据元标准定义要求..............................................................3 6产品主题............................................................................3 6.1产品基本信息数据元..............................................................3 6.2产品当事人数据元...............................................................12 6.3产品费用数据元.................................................................14 7资产主题...........................................................................17 7.1投资标的基本数据元.............................................................17 7.2投资标的资产类型数据元.........................................................19 8资金主题...........................................................................20 8.1投资人基本数据元...............................................................20 8.2投资行为数据元.................................................................22 参考文献..............................................................................23JR/T0343—2025 II前言 本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规 定起草。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别这些专利的责任。 本文件由全国金融标准化技术委员会保险分技术委员会（SAC/TC180/SC1）提出并归口。 本文件起草单位：中国保险资产管理业协会、中保保险资产登记交易系统有限公司、平安资产 管理有限责任公司、大家资产管理有限责任公司、杭州中资管金融科技研究院、泰康资产管理有限 责任公司、太平洋资产管理有限责任公司、新华资产管理股份有限公司、光大永明资产管理股份有 限公司、中再资产管理股份有限公司、华泰资产管理有限公司、太平资产管理有限公司、阳光资产 管理股份有限公司、工银安盛资产管理有限公司、民生通惠资产管理有限公司、国华兴益保险资产 管理有限公司、合众资产管理股份有限公司、永诚保险资产管理有限公司、招商信诺资产管理有限 公司、长江养老保险股份有限公司、中债金融估值中心有限公司。 本文件主要起草人：王毅、曹德云、贺竹君、张倩、罗水权、宫本军、骆志威、方修广、宋光 磊、李子祎、陈荆女、郭睿、楚国宾、蒲裕、刘嘉雯、晏沛泉、唐海平、肖培棕、王蕾、陈夤、杨 淼、赵墨妮、戴冰波、杨斐然、张元欣、栾玉格、胡楚仪、张高凡、赵鹏昊、李浩、朱玉、行晋豫、 王天依、詹腾、王凡、郑艺、王启、柯鹏、杨维琼、陈思、惠苗辉、周颖、邱丽婷、陈泽、赵鑫、 王陈薇、李婉璐、陈瑛莹、李鑫、江敏、徐俊豪、曹雪、李萍萍。JR/T0343—2025 III引言 为促进保险资产管理行业高质量发展，引导保险资金更好服务于实体经济，提升行业信息化应 用能力和数据治理水平，支持保险资产管理机构信息化建设、行业信息共享平台建设及保险资金运 用监管信息化，特制定组合类保险资产管理产品数据元。本文件所指组合类保险资产管理产品为保 险资产管理公司作为管理人，向投资人发售标准化产品份额，募集资金，由托管机构担任资产托管 人，为投资人利益运用产品资产进行投资管理的金融工具。 为全面记录和准确反映组合类保险资产管理产品业务活动，本文件主要包括组合类保险资产管 理产品术语和定义、数据实体、编码和要素及主题等内容。JR/T0343—2025 1组合类保险资产管理产品数据元 1范围 本文件规定了保险资产管理行业中组合类保险资产管理产品业务领域的数据元，涵盖产品、资 产、资金等数据主题。 本文件适用于保险资产管理行业开展组合类保险资产管理产品业务过程的数据表达、共享和应 用。 2规范性引用文件 下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用 文件，仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单） 适用于本文件。 GB/T7408.1日期和时间信息交换表示法第1部分：基本原则 GB/T12406表示货币的代码 GB32100法人和其他组织统一社会信用代码编码规则 3术语和定义 下列术语和定义适用于本文件。 3.1 主题theme 具有业务关联关系的数据实体的组合，是对组合类保险资产管理产品业务要素信息的逻辑分类。 3.2 数据实体dataentity 业务逻辑关系相近的数据元的组合，是现实世界中主体事物在数据模型中的抽象表示。 注：若无特殊说明，本文件后述数据实体一般指组合类保险资产管理产品数据实体。 3.3 父实体parententity 可派生出其他实体的实体。 [来源：JR/T0048—2015，3.3] 3.4 子实体subsidiaryentity 由另一个实体派生出的实体。 [来源：JR/T0048—2015，3.4] 3.5 数据元dataelement 用一组属性描述其定义、标识、表示和允许值的数据单元。 注：若无特殊说明，本文件后述数据元一般指组合类保险资产管理产品数据元（以下简称数据元）。 [来源：GB/T18391.1—2009，3.3.8] 4数据实体JR/T0343—2025 24.1父实体 根据组合类保险资产管理产品数据来源、应用、管理等特征，将数据元构建为产品、资产、资 金三个主题，作为数据派生的父实体，主题代码分别为A、B、C。 4.2子实体 根据父实体类型，结合业务数据属性，在产品、资产、资金父实体下，衍生为若干子实体。 组合类保险资产管理产品数据实体分类见图1。 图1组合类保险资产管理产品数据实体分类 产品主题主要涵盖组合类保险资产管理产品本身的产品基本要素信息、产品当事人信息、产品 费用信息，具体包含三个子实体，分别为产品基本信息数据元、产品当事人数据元、产品费用数据 元。 资产主题主要涵盖组合类保险资产管理产品投资标的的基本要素信息，按照投资标的的种类划 分了不同的数据元，具体包含两个子实体，分别为投资标的基本数据元、投资标的资产类型数据元。 资金主题主要涵盖组合类保险资产管理产品投资人的相